1. In september 2013 JP Morgan Chase kondigde aan dat ze $ 970 miljoen aan boetes zullen betalen aan Amerikaanse en Britse toezichthouders en maakte een zeldzame bekentenis van wangedrag over acties betrokken bij het 'London Whale'-handelsschandaal van vorig jaar. Bovendien heeft het Consumer Financial Protection Bureau aangekondigd dat JPMorgan Chase en Chase Bank zijn overeengekomen om in totaal $ 309 miljoen terug te betalen aan meer dan 2,1 miljoen klanten nadat het Office of Comptroller of Currency 'ontdekte dat Chase oneerlijke factureringspraktijken voor bepaalde creditcards toepaste' toevoegen -op producten 'door consumenten kosten in rekening te brengen voor kredietbewakingsdiensten die ze niet hebben ontvangen.'

2. Het LIBOR-schandaal kwam vorig jaar in beeld toen werd ontdekt dat banken naar verluidt hun rentetarieven opzettelijk hadden opgeblazen of laten leeglopen om te profiteren van transacties of om de indruk te wekken dat ze kredietwaardiger waren dan ze in werkelijkheid waren. Libor is een gemiddelde rentevoet berekend door het indienen van rentetarieven door grote banken in Londen. Dit betekent dat banken naar verluidt VEEL hebben gelogen om beter te klinken.

De LIBOR ondersteunt ongeveer $ 350 biljoen derivaten, een soort effect dat zijn waarde haalt uit de waarde van onderliggende entiteiten, d.w.z. rentetarieven. Dit is naar verluidt een enorm schandaal voor prijsafspraken, misschien wel het grootste ooit.



3. In 2009 Wells Fargo Bank stemde ermee in om $ 175 miljoen te betalen om beschuldigingen te beslechten dat zijn makelaars tijdens de huizenboom de zwarte en Spaanse kredietnemers discrimineerden.

4. Vorige zomer, 21-jarige Bank of America-stagiaire Moritz Erhardt werd dood in de douche gevonden. Erhardt had naar verluidt drie achtereenvolgende nachten gewerkt. Talrijke verkooppunten hebben aangegeven dat dit niet ongebruikelijk is bij bankstagiaires en deel uitmaakt van een onofficiële 'ontgroeningcultuur' waar stagiaires de klok rond werken.



5. In 2012 verloor UBS $ 2,3 miljard na 32-jarige Kweku ging Adoboli rogue en maakte een aantal 'grote en risicovolle weddenschappen'. De financiële toezichthouder van Groot-Brittannië beboet UBS nadat hij had vastgesteld dat de 'interne controles onvoldoende waren'. Adoboli werd veroordeeld tot zeven jaar gevangenisstraf.

Ik heb nul verlossende kwaliteiten

6. In 2010 werd dit gerapporteerd dat een Kaboelbank $ 861 miljoen uit het door oorlog geteisterde Afghanistan heeft gehaald in een massale fraude rond nepleningen aan 19 particulieren en bedrijven. Een redding van de bank kost het equivalent van 5 procent van het BBP van Afghanistan, waardoor dit een van 's werelds grootste bankfaillissementen aller tijden is.

7. In augustus 2012 rapporteerde de senaat dat het lakse anti-witwasbeleid van HSBC Mexicaans medicijngeld en Iraanse terroristen toeliet om de VS binnen te komen en de afgelopen jaren toegang te krijgen tot de liquiditeit van de Amerikaanse dollar. Forbes meldde dat 'HSBC actief regels heeft omzeild die waren bedoeld om' transacties met terroristen, drugsbaronnen en schurkenstaten te blokkeren '. Ze kregen de opdracht om Amerikaanse en Britse toezichthouders 1,9 miljard dollar te betalen.



8. In december 2012, Britse bank Standaard gecharterd betaalde $ 327 miljoen aan vergoedingen aan Amerikaanse toezichthouders voor vermeende illegale transacties met Iran, Soedan, Libië en Birma. In augustus 2012 betaalde Standard Chartered $ 340 miljoen aan een New Yorkse toezichthouder voor soortgelijke beschuldigingen. Het NY Department of Financial Services merkte op dat de Britse bank bijna een heel decennium met de Iraanse regering samenspeelde en honderden miljoenen dollars aan vergoedingen oogstte via duizenden geheime transacties, tot een totaal van $ 250 miljard.

9. In het begin / medio 2000's financiële dienstverlener Lehman Brothers heeft aanzienlijke bedragen geleend om zijn investeringen te financieren, een proces dat bekend staat als hefboomwerking. Een aanzienlijk deel van deze investering was in woninggerelateerde activa, waardoor het kwetsbaar was voor een neergang in die markt. Toen dat gebeurde, werd Lehman gedwongen faillissement aan te vragen - het blijft de grootste faillissementsaanvraag in de geschiedenis, met Lehman met meer dan $ 600 miljard aan activa

10. In maart 2010 heeft een rapport van Anton R. Valukas, de faillissementsonderzoeker, vestigde de aandacht op het gebruik van Repo 105-transacties om de schijnbare financiële positie van Lehman Brother rond de balansdatum van het jaar te verbeteren. Procureur-generaal Andrew Cuomo diende later in december 2010 aanklachten in tegen de accountants van de bank Ernst & Young, waarbij hij beweerde dat de onderneming 'een enorme boekhoudkundige fraude aanzienlijk heeft bijgestaan' door de boekhoudkundige behandeling goed te keuren.

Een maand later, een New York Times verhaal onthulde dat Lehman een klein bedrijf genaamd Hudson Castle had gebruikt om een ​​aantal transacties en activa uit de boeken van Lehman te verplaatsen als een manier om boekhoudkundige cijfers van Lehmans financiën en risico's te manipuleren.

11. In het najaar van 2010 hebben belangrijke Amerikaanse geldschieters zoals JP Morgan Chase, Ally Financial (GMAC) en Bank of America gerechtelijke en niet-gerechtelijke executies opgeschort in de Verenigde Staten vanwege de mogelijk frauduleuze praktijk van robo-ondertekening. Dit werd bekend als 'foreclosuregate', wat verwijst naar 'de wijdverbreide epidemie van ongepaste foreclosures geïnitieerd door grote banken en andere geldschieters.'

12. In juni 2009 heeft de SEC Angelo Mozilo, voormalige directeur van hypotheekverstrekker, in rekening gebracht Landelijk financieelmet fraude voor vermeende misleidende beleggers over de kwaliteit van de leningen van Countrywide. Dit omvatte onder meer tientallen en miljarden dollars aan risicovolle subprime en hypotheken met een aanpasbare rente. Voordat Countrywide werd verkocht aan Bank of America, was het de grootste hypotheekverstrekker in New York.

In 2010 stemde Mozilo ermee in om $ 67,5 miljoen aan boetes te betalen, en werd een levenslang verbod opgelegd om te dienen als officier / directeur van een beursgenoteerd bedrijf.

13. In 2009 beschuldigde een grote jury Raj Rajaratnam, oprichter van een van 's werelds grootste hedgefondsen genaamd The Galleon Group,van het gebruik van een netwerk van insiders van bedrijven om hem een ​​tip te geven over informatie die $ 20 miljoen aan illegale winst opleverde gedurende een periode van drie jaar. Hij werd schuldig bevonden in mei 2011 en werd veroordeeld tot 11 jaar gevangenisstraf.

14. In oktober 2009 eiste de SEC een juryrechtspraak op claims dat de Bank of America de aandeelhouders ongeveer $ 3,6 misleidde in bonussen die aan werknemers van Merrill Lynch waren betaald voordat de bedrijven fuseerden. Volgens Reuters: 'VS Rechter Jed Rakoff van het district was verontrust dat de SEC de bank niet verplichtte de namen bekend te maken van bestuurders en advocaten die de bonussen hebben gecontroleerd. '

15. In december 2008 werd bekendgemaakt dat Wall Street Firma Bernard L. Madoff Investment Securities LLC was een enorm ponzi-schema, wat betekent dat het investeringen terugbetaalde met geld van andere investeerders in plaats van werkelijke winst. Aanklagers schatten de omvang van de fraude op $ 64,8 miljard. Niet te armoedig